Virtual Cards Market

Virtual Cards Market Resumen:

Según el Análisis de la Insight Transpire, el tamaño de TheMercado de Tarjetas Virtuales se estima en USD 22,9 mil millones en 2025 y se prevé alcanzar USD 112,9 mil millones en 2033, creciendo en un CAGR de 22,23% de 2026 a 2033.

El mercado de tarjetas virtuales está evolucionando de una herramienta centrada en la seguridad a un flujo de trabajo financiero integrado. La adopción de tarjetas virtuales en los últimos tres a cinco años ha pasado de la compra en línea a las cuentas por pagar, gastos de viaje y empleados, y la adquisición, mientras que las API y la tokenización han hecho que la emisión sea más rápida de implementar. El cambio estructural consiste en incrustar credenciales de tarjetas virtuales en plataformas de planificación de los recursos institucionales, gastos, adquisiciones y viajes, en lugar de portales de banca electrónica o sitios comarcados. HSBC y Mastercard lanzaron tarjetas virtuales móviles paraB2B de uso en la UAE en junio de 2026, apoyando pagos B2B de cartera tokenizados con controles personalizables; mientras que Mastercard expandió sus ofertas de plataformas de tarjetas virtuales en julio de 2026 para ofrecer controles más fuertes de emisor y limpieza y conectividad API mejorada. Estos flujos automatizan los pasos de pago manual, reducen la complejidad de la reconciliación y limitan la visibilidad de las credenciales de tarjetas, motivando a las empresas a consolidar y automatizar múltiples procesos de pago desvinculados en flujos de trabajo digitales automatizados.

Tarjetas Virtuales Tamaño del mercado & Pronóstico:

• Tamaño del mercado 2025: USD 22,9 millones
• Valor de mercado esperado (2033): 112,9 dólares
• CAGR prefabricado (2026-2033): 22,23%
• Región líder en 2025: América del Norte
• Región de crecimiento más rápido: Asia Pacífico
• Perfiles de la compañía clave: Marqeta, Stripe, Visa, Mastercard, American Express, JPMorgan Chase, Capital One, WEX, Airwallex, Revolut, Wise, Adyen, Brex, DiviPay, BILL.

KeyMercado de Tarjetas Virtuales Insights:

El mercado de tarjetas virtuales está pasando de la emisión centrada en la seguridad a la incrustación, impulsada por API pago raíles que automatizan AP, viajes y flujos de trabajo de compras. La innovación se centra ahora en credenciales flexibles, tarjetas respaldadas por criptodependientes y controles impulsados por AI que reducen el fraude y la reconciliación.

• América del Norte tiene una cuota del 38,74%, impulsada por mandatos de planificación de los recursos institucionales (SAP S/4HANA) y reglas de trazabilidad de estilo PSD3.
• Europa cuenta con el 27%, con un crecimiento estable de APIs bancarias abiertas y automatización de recuperación del IVA en viajes.
• Asia Pacific crece a 23.44% CAGR, alimentado por licencias bancarias digitales en India, Indonesia y Filipinas.
• Stripe lidera con 12.42% de cuota de ingresos, aprovechando la financiación integrada API-primer para los pagos de mercado.
• Marqeta procesa casi $400B al año, avanzando tarjetas cripto-backed con Coinbase y Bitpanda.
• Visa y Mastercard amplían programas de credencial flexible para BNPL y controles de tarjetas virtuales.
• WEX y Airwallex dominan los viajes corporativos y B2B transfronterizo con el pago garantizado del proveedor.
• Las pymes revoluta y brex están dirigidas a la gestión integrada de los gastos y la reconciliación automatizada.
• Las tarjetas virtuales representan el 52,6% de la emisión de tarjetas modernas, reflejando el movimiento conductual hacia el gasto sin contacto y basado en aplicaciones.

¿Cuáles son los controladores clave, las restricciones y las oportunidades en elMercado de Tarjetas Virtuales?

Conductor:

La financiación incorporada es el catalizador de adopción más fuerte. Bancos, redes de tarjetas y fintech se están moviendo virtual creación de tarjetas en ERP, adquisiciones, gastos y flujos de trabajo de viaje. La integración de Visa 2026 de Visa Accounts Receivable Manager en su Commercial Solutions Hub se centra en la conectividad y reconciliación de proveedores, mientras que la plataforma de Mastercard expandido en Control añade controles y la creación de tarjetas virtuales más simples. Esto reduce la fricción de implementación y la reconciliación manual, haciendo que los programas sean más fáciles de implementar en las cuentas corporativas, ampliando la participación de los proveedores y aumentando el volumen de transacción a través del gasto.

Restricción:

La aceptación de los proveedores y la complejidad de la integración siguen limitando la expansión. Las tarjetas virtuales crean valor sólo cuando los proveedores pueden recibir, procesar y reconciliar los pagos de tarjetas de manera eficiente. Los sistemas fragmentados, los diferentes procesos emisores y los flujos de trabajo receptibles de cuentas heredados a menudo requieren trabajo técnico, habilitación de proveedores y cambio operacional. Estas barreras persisten porque las cadenas de pago B2B implican múltiples organizaciones, formatos de datos y políticas de aprobación, lo que reduce la conversión de métodos de pago tradicionales.

Oportunidad:

Escala-up con emisión en tiempo real, incrustada y móvil. La emisión en tiempo real, incrustada y móvil puede acelerar la toma. Con un lanzamiento anunciado de UAE en junio de 2026, HSBC y Mastercard demostraron que las tarjetas virtuales tokenizadas pueden evolucionar de solo en línea a la inversión de POS basada en cartera. Cross-border, SME and travel procurement can accelerate transactions growth as APIs, auto KYC/KYB, and spend controls make issuance escalable and help expand the reach of provider networks.

¿Qué tiene el impacto de la inteligencia artificial en elMercado de Tarjetas Virtuales?

AI está automatizando programas de tarjetas virtuales permitiendo un control más predictivo y operativo. Las empresas pueden utilizar el aprendizaje automático para analizar los datos de mercader, gastar categoría y facturas o el historial de transacciones para detectar anomalías y apoyar la detección y autorizaciones de fraude. Los algoritmos de aprendizaje automático también pueden automatizar la reconciliación, igualar los pagos a facturas y proveedores, reduciendo el esfuerzo manual de los equipos financieros. La nueva función Receptible Manager de Cuentas en la hoja de ruta 2026 de Visa se basa en la propiedad inteligencia artificial automatizar la aceptación de tarjetas virtuales y la gestión del flujo de datos de pago, mientras que los sistemas de riesgo están combinando cada vez más datos de red patentados con señales de aprendizaje automático.

Los modelos predictivos pueden identificar gastos inusuales antes de una pérdida de pago, prever patrones de pago y recomendaciones, y ajustar límites o criterios de aprobación a las condiciones cambiantes. AI también puede ayudar a automatizar tareas mundanas reduciendo la revisión repetitiva, las excepciones de enrutamiento y extrayendo información de pago de documentos. Sin embargo, las lecciones incluyen la importancia de la calidad de los datos y la necesidad de integrar la IA con sistemas de planificación de los recursos institucionales, finanzas y adquisiciones heredados, que requieren una gobernanza y una supervisión humana en curso.

En mayo de 2026, Visa expandió su Visa Commercial Solutions Hub integrando el Administrador de Cuentas de Visas, una herramienta patentada de IA construida para automatizar el procesamiento de tarjetas virtuales y la conciliación de facturas en 69 geografías.http://usa.visa.com/about-visa/newsroom/press-releases.releaseId.22471.html

KeyMercado de Tarjetas Virtuales Tendencias:

Las tarjetas virtuales están evolucionando desde credenciales digitales aisladas en infraestructura de pago incrustada y programable para flujos de trabajo. La industria está avanzando hacia los controles en tiempo real, la reconciliación automatizada y la aceptación móvil, cambiando la forma en que las empresas gestionan el gasto y las relaciones con los proveedores.

• La integración de la planificación de los recursos institucionales y las adquisiciones se ha desplazado hacia la ejecución de pagos incrustados, reduciendo la conmutación de portales y la entrada de pago manual.
• Tokenization está extendiendo tarjetas virtuales desde el checkout en línea a las carteras móviles y transacciones POS, ampliando el uso corporativo más allá del comercio electrónico.
• Los controles de los gastos se están volviendo más granulares, con normas de nivel emisor, nivel de transacción y etapas de compensación que apoyan una aplicación más estricta de las políticas y un menor uso indebido.
• La reconciliación automatizada está cobrando importancia a medida que los proveedores y compradores buscan un manejo más limpio de facturas por pago y una excepción más rápida.
• La emisión móvil acorta los ciclos de despliegue, permitiendo a los empleados y equipos de viaje recibir credenciales utilizables sin tarjetas físicas.
• La capacidad multicurrencia y transfronteriza se está volviendo más práctica para las adquisiciones y los viajes, reduciendo los arreglos de pago separados y la reconciliación.
• La emisión dirigida por API está reemplazando las integraciones a medida más pesadas, ayudando a los bancos y plataformas a lanzar programas más rápido a través de los flujos de trabajo institucionales.
• Las PYMES están ganando acceso a plataformas de gasto digital con KYC/KYB automatizado, financiación en tiempo real, flujos de trabajo de aprobación y análisis de transacciones, reduciendo las barreras de entrada para el gasto comercial controlado.

Segmentación del mercado de tarjetas virtuales

Por tipo de tarjeta:

Las tarjetas de uso único conducen con 59.13%, lo que refleja una fuerte adopción para gastos controlados y específicos de transacción donde las empresas buscan una autorización más estricta y una contención de fraude. Las tarjetas multiuso representan el 13%, seguidas de tarjetas de crédito virtuales al 10%, tarjetas de débito virtual al 6%, tarjetas prepagadas virtuales al 5%, tarjetas corporativas al 4%, tarjetas desechables al 2%, y otras al 0.87%. Esta distribución pone de relieve la importancia constante de las credenciales específicas para cada propósito, mientras que los formatos multiusos y corporativos están cobrando relevancia, ya que las empresas requieren herramientas de pago reutilizables con límites configurables, flujos de trabajo de aprobación y mayor visibilidad de los gastos en las actividades operacionales.

Por Uso:

Las tarjetas de uso único representan el 59.13%, con el apoyo de compras específicas de transacción y pagos de proveedores. Multiusos, recurrentes, suscripción, adquisiciones, viajes, gestión de gastos y otros extienden el uso de tarjetas virtuales en flujos de trabajo de gastos repetidos y estructurados. Las aplicaciones de adquisiciones y viajes conectan cada vez más la emisión con las políticas de aprobación, mientras que los pagos periódicos y de suscripción se benefician de controles automatizados. Esta mezcla más amplia de casos de uso está posicionando gradualmente tarjetas virtuales como herramientas de pago integradas en procesos financieros corporativos y flujos de trabajo operativos.

Por tipo de pago:

Los pagos remotos siguen siendo centrales para la actividad de tarjetas virtuales, mientras que se prevé que los pagos del POS se ampliarán a 21. 22% CAGR como tokenization conecta credenciales virtuales con carteras móviles y terminales sin contacto. Los formatos de pago online, sin contacto, móvil, transfronterizo, recurrente y otros proporcionan rutas de transacción complementarias. El cambio hacia la aceptación móvil está extendiendo tarjetas virtuales más allá de las transacciones tradicionales en línea, permitiendo a las empresas utilizar credenciales digitales en entornos de pago físicos e internacionales.

Por Usuario Final:

Cuentas comerciales anclan la adopción porque las organizaciones requieren gasto controlado, visibilidad centralizada y reconciliación automatizada. Los usuarios individuales representan una base complementaria, mientras que las PYME y las grandes empresas aplican cada vez más tarjetas virtuales a través de los gastos de adquisición, viajes, suscripciones y empleados. Gobierno, empresas de viajes, empresas de comercio electrónico y otros añaden demanda especializada. Por lo tanto, la adopción se está expandiendo de los departamentos de finanzas centralizados hacia funciones empresariales distribuidas en las que los límites configurables y los controles a nivel de transacción apoyan el gasto responsable.

Por Aplicación:

Pagos corporativos, Compras en línea, Reservas de viajes, Servicios de suscripción, Publicidad, Gestión de gastos y Adquisiciones representan distintos entornos de transacción. Corporate Payments and Procurement benefit from controlled issuance and approval workflows, while Expense Management improves visibility into employee spending. Travel Booking admite transacciones seguras de proveedores, y las plataformas de publicidad pueden utilizar credenciales virtuales para gastos específicos de campaña. Los servicios de suscripción también se benefician de pagos recurrentes automatizados, creando oportunidades para que las tarjetas virtuales se conviertan en controles financieros integrados.

Por Proveedor:

Banks, Fintechs, Payment Networks, Card Issuers, Digital Banks, PSPs y Technology Providers compiten a través de capacidades de API, velocidad de emisión, controles de transacción y profundidad de integración. Los bancos aprovechan las relaciones corporativas establecidas y la infraestructura de pago, mientras que los fintech enfatizan la a bordo digital flexible y la emisión programable. Las redes de pago refuerzan la aceptación y la tokenización, mientras que los PSP y los proveedores de tecnología incorporan la funcionalidad de tarjetas virtuales en plataformas empresariales. La competencia se centra cada vez más en la integración del flujo de trabajo, la automatización, la seguridad y la escalabilidad.

Por Enterprise:

Las grandes empresas siguen siendo importantes para los programas de gasto complejo, mientras que las empresas de tamaño mediano, PYME, Startups, Freelancers, Gobierno y organizaciones sin fines de lucro crean oportunidades de expansión a través de la emisión digital más simple y el cumplimiento automatizado. En general, el mercado está avanzando hacia los productos y servicios de pago que combinan la emisión, autorización, reconciliación, análisis y controles de políticas de forma segura dentro de los sistemas financieros corporativos existentes, en lugar de tratar la tarjeta como totalmente independiente.

¿Cuáles son los casos de uso clave que conducen elMercado de Tarjetas Virtuales?

Las tarjetas virtuales de uso único son el caso de uso básico, consistente con su participación del 59.13%, porque proporcionan credenciales específicas para transacciones, límites definidos y menor exposición de cuentas de financiación subyacentes. Esto es compatible con pagos de proveedores, compras, reservas de viajes y compras en línea controladas en materia de autorización y reconciliación.

La ampliación de las aplicaciones incluye gastos corporativos multiusos, suscripciones, publicidad, gastos de empleados y adquisiciones transfronterizas. La integración de la cartera móvil está ampliando las tarjetas virtuales en POS y entornos sin contacto, mientras que el ERP y la integración de gastos conecta los datos de pago con los flujos de trabajo de aprobación y reconciliación.

Los usos emergentes incluyen la liquidación automática de proveedores, los pagos incrustados de viajes y la gestión de los gastos de las PYMES. El lanzamiento UAE de HSBC y Mastercard demuestra tarjetas virtuales móviles para B2B y gastos de viaje, mientras que la integración de Visa 2026 AR se centra en la aceptación y reconciliación de proveedores automatizados.

¿Qué regiones están conduciendo elMercado de Tarjetas Virtuales Crecimiento?

América del Norte lidera actualmente el 38,74%, impulsado por los mandatos de modernización de ERP institucionales (como SAP S/4HANA), donde los carriles de tarjetas virtuales nativas se utilizan para automatizar cuentas pagables, y madurez de infraestructura financiera (como FedNow, RTP y reglas de trazabilidad de estilo PSD3 que favorecen transacciones digitales, auditables sobre cheques y ACH) impulsando la adopción. El tesoro corporativo en Nueva York, California y Texas (con el más cuántico de valor) está más impulsado a satisfacer las demandas de cumplimiento y reducción del fraude, creando un círculo virtuoso de política, oferta y demanda.

En julio de 2026, Mastercard amplió su infraestructura tokenizada comercial mediante el lanzamiento de controles reforzados y de compensación para su plataforma de tarjetas virtuales.https://www.mastercard.com/news/europe/en/newsroom/press-releases/en/2026/mastercard-expands-virtual-card-platform-with-new-security-controls-embed-payments-network-and-single-api-access/

La cuota europea es del 27%, impulsando la adopción lisa de APIs bancarias abiertas y sistemas estandarizados de reembolso del IVA, aliviando dolores de pago al mover viajeros transfronterizos. A diferencia de América del Norte, donde el crecimiento ha sido facilitado por una solución de planificación de los recursos institucionales, el crecimiento de destino/atracción europeo está arraigado en regulaciones armonizadas (PSD2/3) y requisitos de actualización de la industria de viajes (IATA TIP, NDC) para el seguimiento de los carriles de pago. Las tarjetas de la UE y la infraestructura de pago móvil, además de las hemots fintech en Berlín, Amsterdam y Londres, proporcionan estabilidad fintech para evitar cambios salvajes en la adopción incremental, especialmente estable debido a una alta penetración de los pagos digitales, el bajo fraude y los esquemas de identificación digital respaldados por el gobierno.

En marzo de 2026, HBX Group eligió Outpayce de Amadeus para impulsar una transformación fintech con pagos nativos en la nube y emisión de tarjetas virtuales, simplificando las transacciones para clientes de agencia de viajes.https://www.fintechfutures.com/b2b-b2c-payments/hbx-group-outpayce-travel-payments-partnership

Asia Pacific representa el 24% y el crecimiento más rápido al 23.44% de CAGR, con licencias bancarias digitales recientes en India, Indonesia y Filipinas que permiten la emisión local de tarjetas virtuales. Lo que ha cambiado es el decoupling de tarjetas virtuales locales con UPI, Pay Now y PromptPay raíles en tiempo real vs. tarjetas virtuales de viaje transfronterizas USD. La próxima oportunidad es la incorporación de tarjetas virtuales en super-apps (Grab, Gojek, Paytm) para préstamos de PYME, desembolsos de mercado y comercio de suscripción. Este cambio hacia el gasto basado en aplicaciones, sin contacto podría ver Asia Pacífico tomar más del 30% del valor de transacción para 2030.

En marzo de 2026, Visa y Trip.com Grupo concertó un acuerdo para lanzar un programa de tarjetas virtuales especializadas. Publicado a través de la división de tecnología fintech de Trip.com, TripLink, la iniciativa se desplegó en los principales centros de Asia-Pacífico como Singapur y Hong Kong para optimizar procesos automatizados de pago de negocios a negocios, aumentar la visibilidad de los datos para proveedores regionales y reducir la fricción manual de verificación.https://www.aninews.in/news/business/-virtual-travel-card-program-launched-by-visa-and-tripcom-to-make-travel-payments-simpler-and-more-seamless-in-asia-pacific20260311100725

¿Quiénes son los jugadores clave en elMercado de Tarjetas Virtuales, y cómo compiten?

El mercado de tarjetas virtuales es tan competitivo como diverso. Los proveedores de pagos compiten no en el precio sino en la innovación, las API de finanzas integradas específicas para verticales y las integraciones nativas con las redes de tarjetas principales. La carrera está en marcha para integrarse con los proveedores y eliminar todas las fricciones en el proceso final a final, como la reconciliación.

Visa y Mastercard están ejecutando estrategias de innovación, ampliando ofertas credenciales flexibles y controles de tarjetas virtuales de próxima generación para reducir el fraude en el ciclo de vida de pago. El diferenciador de Mastercard y Visa es la escala de sus redes y relaciones con los actores de los ecosistemas financieros integrados, permitiendo a los clientes empresariales administrar pagos con más autoridad. Stripe posee una estrategia de financiación integrada por API, ganando 12.42% de cuota de ingresos al incorporar tarjetas virtuales en el mercado y los flujos de trabajo de SaaS. Marqeta diferencia con tarjetas cripto-capacitadas y liquidación de cadenas estables, procesando casi 400B/año con integraciones de Coinbase y Bitpanda. WEX y Airwallex atienden verticales de nicho, viajes corporativos y B2B transfronterizo, con pagos garantizados de proveedores y recuperación automatizada del IVA. Revolut y Brex sirven a las PYMES con gestión integrada de gastos y reconciliación automatizada, minimizando la fricción a bordo para las empresas de mercado medio. BILL y Divi Pay compiten en la automatización de costes y flujos de trabajo, con tarjetas virtuales integradas en AP y plataformas de adquisiciones para automatizar el procesamiento manual. American Express y JPMorgan Chase aprovecha su equidad de marca y los ecosistemas de tarjetas corporativas para aumentar la emisión virtual a los clientes de negocios existentes.

Los jugadores clave son:

• Marqeta
• Stripe
• Visa
• Mastercard
• American Express
• JPMorgan Chase
• Capital Uno
• WEX
• Airwallex
• Revolut
• Wise
• Adyen
• Brex
• DiviPay
• BILL

Desarrollo reciente Noticias

• En marzo de 2026, J.P. Morgan Pagos y Mastercard lanzó una nueva asociación de tarjetas virtuales B2B en Europa. Esta iniciativa moderniza los pagos de proveedores en sectores como la salud y los viajes reemplazando los cheques de papel con a bordo digital y flujos de trabajo automatizados.https://www.pymnts.com/partnerships/2026/jpmorgan-payments-and-mastercard-launch-virtual-card-partnership/

• En julio de 2026, JAGGAER se asoció con Conferma para lanzar pagos de tarjetas virtuales incrustados dentro de la plataforma de adquisición de JAGGAER. La integración permite a las organizaciones generar tarjetas virtuales en el punto de pedido y emitir tarjetas para compras y viajes de empleados, conectando los pagos de proveedores más directamente con los flujos de trabajo de adquisiciones.https://www.jaggaer.com/press-release/jaggaer-conferma-embedded-virtual-card-payments

• En septiembre de 2026, Thredd se asoció con iPayLinks para impulsar un nuevo programa de tarjetas de débito virtual Mastercard. La solución extiende los pagos transfronterizos de iPayLinks que se ofrecen en la emisión de tarjetas, con Thredd que proporciona procesamiento, 3DS, monitoreo de fraude, configuración de BIN y capacidades de control de gastos.https://www.thredd.ai/company/press-releases/thredd-selected-by-ipaylinks-to-power-new-virtual-commercial-debit-programme

¿Qué visiones estratégicas definen el futuro del mercado de tarjetas virtuales?

La industria se está moviendo a la infraestructura de pago programable, con tarjetas virtuales convirtiéndose en parte de las adquisiciones, ERP, viajes y flujos de trabajo habilitados para IA, no nuevos factores de forma de credenciales. El peligro latente para el aumento de la automatización es un aumento de errores de fraude o autorización si los controles, controles de identidad y revisión de transacción no evolucionan con el uso autónomo del pago. Nuestra investigación de Visas 2026 sobre el comercio de agentes muestra la tendencia inevitable hacia un cambio de los pagos dirigidos por personas a los pagos asistidos por software. La oportunidad más prometedora a corto plazo es desbloquear tarjetas virtuales con AI, cartera móvil y decisión en tiempo real - para automatizar los pagos de proveedores y mantener los controles de políticas. Un diseño de API, integraciones de proveedores, tokenización y reglas de transacción adaptables deben ser el foco para los proveedores, no simplemente superando a los competidores con su emisión. Como ilustran las actualizaciones de la plataforma 2026 de Mastercard, los controles de fase de despejado y las conexiones de proveedores integrados están agregando el valor de la tarjeta virtual previa autorización.

Segmentations clave son:

Por tipo de tarjeta

• Tarjetas de crédito virtual
• Tarjetas de débito virtual
• Tarjetas Prepagadas Virtuales
• Tarjetas de uso único
• Tarjetas multiuso
• Tarjetas desechables
• Tarjetas corporativas
• Otros

Por uso

• Uso único
• Uso múltiple
• Recurriendo
• Suscripción
• Adquisiciones
• Viajes
• Gestión de gastos
• Otros

Por tipo de pago

• Pagos remotos
• POS Payments
• Pagos en línea
• Sin contacto
• Pagos Móviles
• Cross-border
• Pagos recurrentes
• Otros

Por usuario final

• Cuentas comerciales
• Usuarios individuales
• PYME
• Grandes Empresas
• Gobierno
• Empresas de viajes
• Comercio electrónico
• Otros

By Application

• Pagos corporativos
• Compras en línea
• Reservas de viajes
• Servicios de suscripción
• Publicidad
• Gestión de gastos
• Adquisiciones
• Otros

Proveedor

• Bancos
• Fintechs
• Redes de pago
• Números de tarjetas
• Bancos digitales
• PSP
• Proveedores de tecnología
• Otros

By Enterprise

• Grandes Empresas
• Empresas de tamaño mediano
• PYME
• Startups
• Freelancers
• Gobierno
• Organizaciones sin fines de lucro
• Otros

Por análisis regional

América del Norte

• Estados Unidos
• Canadá
• México

Europa

• Alemania
• UK
• Francia
• Italia
• España
• Rusia
• El resto de Europa

Asia Pacífico

• China
• Japón
• India
• Corea del Sur
• Australia
• El resto de Asia Pacífico

América del Sur

• Brasil
• Argentina
• El resto de América del Sur

Oriente Medio y África

• UAE
• Arabia Saudita
• Qatar
• Sudáfrica
• El resto del Oriente Medio " África