شمال أمريكا

التوقعات المتعلقة بحجم سوق التأمين الرقمي في أمريكا الشمالية

• منطقة شمال أمريكا الوسطى
• منطقة شمال أمريكا الوسطى
• مجمّع سوق التأمين الرقمي في أمريكا الشمالية: 37.3 في المائة
• :: الأجزاء السوقية لمنصات التأمين الرقمي في أمريكا الشمالية: حسب العنصر (البرمجيات، الخدمات)، عن طريق النشر (المحل، في المرحلة الابتدائية)، حسب التطبيق (إدارة السياسات، وإدارة المطالبات، وإشراك العملاء)، حسب المستعملين النهائيين (شركات التأمين).

لتعلم المزيد عن هذا التقرير تقرير العينات المجانية

موجز سوق التأمين الرقمي في أمريكا الشمالية:

ويقدر حجم سوق التأمين الرقمي في أمريكا الشمالية بنحو 57.5 بليون دولار في عام 2025 ويتوقع أن يصل إلى 726.1 بليون دولار بحلول عام 2033، وهو ما ينمو بنسبة 37.3 في المائة من عام 2026 إلى عام 2033. وسيشهد سوق منصات التأمين الرقمي في أمريكا الشمالية، التي تشمل الكانادا والولايات المتحدة والمكسيكو، تحولا في قطاع التكنولوجيا المالية مع بدء شركات التأمين في تشغيل مشاريعها وفقا للمعايير الرقمية الحادية. وسيطلب الزبائن إجراء عمليات على متن السفينة بسرعة إلى جانب خيارات التغطية المصممة حسب الطلب ومعالجة المطالبات غير المتقطعة التي ستجبر مقدمي الخدمات على تحسين نظمهم القائمة. وستبدأ شركات التأمين في تنفيذ الهيكل السحابي، إلى جانب التحليلات المدمجة والنظم الإيكولوجية التي تحركها. وستستمر الهيئات التنظيمية في جهودها الرامية إلى تعزيز الشفافية وحماية البيانات التي ستؤثر على كيفية تصميم وتنفيذ البرامج. وسيركز المؤمنون على وضع منابر قابلة للتوسع تمكنهم من تلبية احتياجات العملاء المتغيرة مع الامتثال في الوقت نفسه لمختلف الأنظمة الوطنية مع نمو الخدمات الرقمية عبر الحدود.

الاتجاهات الرئيسية للأسواق:

وستوفر المنابر الرقمية للمستقبل حلولا للتأمين تكيف مع الاحتياجات الفردية لعملائها. وسيستخدم المؤمنون البيانات السلوكية، والإدماجات القابلة للزراعة، والمحللين في الوقت الحقيقي لإيجاد حلول تأمينية مصممة خصيصا تتناسب مع احتياجات كل زبون. وسيطالب الزبائن بإجراء تغييرات فورية في أقساط التأمين، إلى جانب نظم التسعير القائمة على الاستخدام، مما سيؤثر بشكل خاص على مجالات تأمين السيارات والتأمين الصحي وفقا لأنماط استخدامها. This demand will force companies to develop new pricing methods and ways of interacting with their clientss.

وستخضع عمليات التأمين الأولية للتحول من خلال التشغيل الآلي الذي يستخدم المعلومات الاستخبارية الاصطناعية من أجل تعزيز عملية كتابة المطالبات وتجهيزها. ومن شأن تكنولوجيا التعرف على النمط أن تعزز دقة الكشف عن الغش مع تقليل الحاجة إلى المشاركة البشرية. وستتلقى نظم تدفق العمل الذكية التمويل من شركات التأمين لأن هذه النظم تساعد المنظمات على إنجاز المهام بسرعة في الوقت الذي تحسن فيه قدرتها المادية على العمل في مختلف المنتديات الإلكترونية.

وسينشئ المؤمنون نظماً إيكولوجية للشراكة للعمل مع شركات عنيفية ومنظمات للرعاية الصحية وشركات التجارة الإلكترونية. ويسمح التأمين المدمج حاليا لرحلات الشراء الرقمية بتوفير الحماية من التغطية التي ستصبح أكثر شيوعا في المستقبل. وسيتمكن المؤمنون من الوصول إلى لحظات اتخاذ القرارات الحيوية المتعلقة بالعملاء لأن هذا التحول سيخلق منتجات تأمين يمكن للزبائن الوصول إليها فورا.

وستحدد التغييرات التنظيمية التي تحدث في كندا والولايات الموحدة والميكسيكو الطريقة التي تصمم بها المنظمات نظمها للمنصات وتتحكم في عملياتها لإدارة البيانات. وسينفذ المؤمنون نظما نموذجية مأمونة لأن الأنظمة الجديدة لخصوصية البيانات ومعايير الامتثال الدولية تقتضي منها القيام بذلك. وستُبنى منابر لتوفير المرونة التشغيلية التي تمكن المنظمات من الوفاء بالتغييرات المقبلة في المتطلبات القانونية ومعايير حماية المستهلك.

منصة التأمين الرقمي في أمريكا الشمالية

حسب العنصر

برمجيات رقمية ستستخدم منصات التأمين برمجيات كعنصرها التأسيسي، الذي يمكّن شركات التأمين من التعامل مع الدونية والمطالبات وتفاعلات العملاء من خلال النظم المتكاملة. وستجمع الحلول بين التحليلات المتقدمة وأدوات التشغيل الآلي وقدرات تجهيز البيانات في الوقت الحقيقي. ويفضّل المؤمنون إيجاد حلول برمجية نموذجية تسمح بالتكييف السريع وتحديثه لأن ذلك يمكّنهم من تلبية احتياجات العملاء المتطورة والامتثال للأنظمة المتغيرة.

الخدمات وستتلقى المنصات الرقمية الدعم في مجال النشر والصيانة والتحسين من خلال الخدمات، مما سيساعد في برامج شركات التأمين الرقمية. وستستخدم المنظمات الخدمات الاستشارية وتكامل النظم، وستدير الخدمات للانتقال من نظمها القديمة القائمة إلى بيئات تشغيلية أكثر مرونة. وسيحافظ مقدمو الخدمات على أمن المنبر وأداءه من خلال التحسينات المستمرة والمساعدة التقنية. وسيعتمد المؤمنون بدرجة أكبر على شركاء الخدمات المتخصصين لإدارة عملية التحول الرقمي لديهم مع تزايد تعقيد العمليات.

لتعلم المزيد عن هذا التقرير تقرير العينات المجانية

النشر

سحاب وسيعتمد المؤمنون حلولا للنشر السحابي لأنهم يحتاجون إلى نظم توفر المرونة والقدرة على التصعيد ووفورات التكاليف. ويمكن للشركات أن تستخدم النظام لتطوير المنتجات بسرعة مع إدارة الطلبات التشغيلية المختلفة واستخدام تكنولوجيات جديدة دون تكبد نفقات أولية كبيرة. وستعزز المنابر القائمة على الغيوم العمل الجماعي فيما بين المستخدمين عن بعد، مع تمكين شركات التأمين من الوصول إلى النظام من أي موقع يفي بمتطلباتها المتنوعة من العملاء عبر مختلف المناطق الجغرافية.

على الفور وسيستمر المؤمنون الذين يحتاجون إلى سلطة كاملة على بياناتهم وهياكلهم الأساسية في استخدام أساليب النشر في مرحلة ما بعد. وستختار المنظمات التي تتعامل مع البيانات السرية أو تعمل في إطار اللوائح المتعلقة بالرعاية الصحية الاحتفاظ بنظمها لحماية البيانات داخل مرافقها الخاصة. وستمكن النظم المستعملين من تكييف أجهزتهم مع الحفاظ على السيطرة الكاملة على عملياتهم، ولكن هذا النهج سيسفر عن زيادة النفقات التشغيلية وانخفاض سرعة تعزيز النظام عند مقارنته بالحلول السحابية.

حسب الطلب

إدارة السياسات وستوفر حلول إدارة السياسات للمنظمات أدوات تمكنها من إدارة سياسات التأمين طوال دورة حياتها الكاملة من الإنشاء الأولي إلى حين تجديدها النهائي. وستتناول البرامج الوثائق، وتعديلات الأسعار، وتقييمات الامتثال من خلال العمليات الآلية، والحد من الأخطاء اليدوية. ويمكِّن هذا النظام شركات التأمين من تصميم أطر سياسات تكيفية تتكيف مع تغير طلبات العملاء وديناميات السوق من خلال قدراتها الدينامية في مجال التسعير.

إدارة المطالبات وستعزز نظم إدارة المطالبات تجهيز المطالبات من خلال ثلاثة تحسينات رئيسية، وهي فترات تجهيز أسرع وأفضل وضوحا ونتائج أكثر دقة. وسيمكّن الجمع بين آلية التشغيل الآلي وتحليل البيانات الشركات من إتمام عمليات التحقق على نحو أسرع، مما يؤدي إلى زيادة سرعة المدفوعات وانخفاض عدد شكاوى العملاء. وستصبح تدفقات العمل في مجال المطالبات الرقمية شائعة بالنسبة للمؤمنين لأنها تزود العملاء بقدرات التتبع والخدمة الذاتية في الوقت الحقيقي، مما يبني الثقة ويقلل من النفقات التشغيلية ويحمي من الغش.

مشاركة العملاء وستغير أدوات التعاقد مع العملاء كيفية تواصل شركات التأمين مع أصحاب السياسات من خلال مختلف منابرها الرقمية. وستمكن هذه البرامج المؤسسات التجارية من إيجاد رسائل شخصية تجمع بين دعم العملاء القائم على الدردشة والإخطارات التلقائية لتقديم الخدمات. وسيقيم المؤمنون صلات أقوى مع العملاء من خلال تزويدهم بتجارب غير متقطعة يمكنهم الوصول إليها من خلال التطبيقات المتنقلة ومنابر الاجتماعات الإلكترونية طوال رحلة عملائهم بأكملها.

حسب المستعمل النهائي

شركات التأمين وسيكون المستعملون الرئيسيون لمنصات التأمين الرقمي شركات تأمين لأنهم يستخدمون هذه المنصات لتحديث عملياتهم التجارية وتعزيز أساليبهم لتقديم الخدمات. وتخطط الشركة لإنفاق الأموال على حلول كاملة للنظام، مما سيربط جميع موارد بيانات إداراتها من أجل تحسين قدرات صنع القرار. وسيستخدم المؤمنون منصات رقمية لتحقيق هدفين ينطويان على زيادة كفاءتهم التشغيلية وتخفيض نفقاتهم التجارية مع تقديم خدمات تأمين أسرع مع تحسين الشفافية إلى العملاء الذين يتوقعون هذه التحسينات.

الرؤى الإقليمية

وستقود الدول الموحدة عملية التبني على الصعيد الإقليمي مع قيام شركات التأمين بتسريع التحول الرقمي لتلبية التوقعات المتزايدة فيما يتعلق بالسرعة والشخصية. وسيعمل الناقلون المستقرون على تحديث نظمهم القائمة من خلال تنفيذ الحلول القائمة على الغيوم والتكنولوجيات التحليلية المتقدمة. وسوف تحدد الحاجة إلى حصول المستهلكين على الوصول المتنقل دون انقطاع كيفية تطوير المنصات في حين أن أنظمة خصوصية البيانات ستملي كيف ينبغي للمؤمنين أن يتعاملوا مع معلوماتهم السرية ويحميونها.

وسيشهد الاقتصاد الكانتادي نموا متسقا بسبب وجود أنظمة واضحة وتفانيه في وضع حلول مبتكرة تركز على العملاء. وسينفذ المؤمنون برامج رقمية لتعزيز الشفافية وتبسيط إجراءاتهم المتعلقة بإدارة السياسات. وستحدد الاحتياجات الإقليمية واحتياجات الخدمات الثنائية اللغة التكييفات اللازمة للمنبر. وستركز الشركات على ضمان إدارة البيانات التي تمتثل للمعايير الوطنية المتعلقة بالخصوصية مع وضع حلول رقمية لإمكانية الوصول إلى زبائنها.

وسيطلق المؤمنون في المكسيك قدرات رقمية جديدة تساعدهم على خدمة المجتمعات المحلية التي سبق إهمالها. وستؤدي الاستراتيجيات المتنقلة الحادية دوراً رئيسياً في تيسير الوصول إلى منتجات التأمين. وسيستثمر المؤمنون المحليون في منابر قابلة للتقسيم لدعم عمليات المطالبات السريعة الالتحام والمبسطة التي من شأنها أن تساعد على بناء الثقة مع أصحاب السياسات المتفرغين مع تبسيط العمليات.

وستضع شركات التأمين الأمريكية الشمالية منابر برامجها من خلال العمليات العابرة للحدود التي ستتطلب منها إنشاء نظم مرنة تعمل في إطار نظم تنظيمية مختلفة. وسيزداد التعاون الرقمي بين الشركاء، وسيدعم نماذج التأمين المدمجة. وسيضع المؤمنون في جميع أنحاء المنطقة حلولا تأمينية تجمع بين التكنولوجيا والخدمة المستجيبة لتلبية توقعات العملاء المتغيرة.

الأخبار الإنمائية الأخيرة

التوحيد وتوسيع المنصات الرقمية

وتسلط التطورات الأخيرة في الولايات المتحدة الضوء على التحول نحو التوطيد والمقياس الذي تحركه البرامج. ومن المتوقع أن يؤدي دمج كبير بين مؤمنين كبيرين إلى إنشاء كيان أقوى له قدرات رقمية موسعة ويتسع نطاق وصول العملاء. وستدعم هذه الخطوة البرامج المتكاملة التي تعالج خدمات التقاعد والحياة والأصول بكفاءة أكبر.

التكسير والتكامل المالي في الوقت الحقيقي

وتشهد الكانتاداة الابتكار من خلال قيام المصارف الرئيسية بإدخال نظم مالية مضرورة. وستمكن هذه المنصات من التسويات في الوقت الحقيقي والمعاملات القابلة للبرمجة، مما يؤثر على كيفية تطور مدفوعات التأمين وتجهيز المطالبات. ومن شأن هذا التكامل أن يدفع شركات التأمين إلى المواءمة مع النظم الإيكولوجية التي يمكن اختراقها، وتحسين سرعة المعاملات، والشفافية، والتوافق فيما بينها.

بصيرة شركات سوق التأمين الرقمي الرئيسية في أمريكا الشمالية

وسوق نظام التأمين الرقمي في أمريكا الشمالية، التي تشمل الكانادا والولايات المتحدة والمكسيكو، سترى شركاتها العليا تستحدث نظما موسعة تجمع بين التحليلات والتشغيل الآلي مع حلول خدمة العملاء. وستخصص الشركات الموارد لتطوير قدراتها الرقمية من خلال الشراكات والاستثمارات في مجال التكنولوجيا السحابية. وستركز المنافسة في السوق على ثلاثة مجالات رئيسية تشمل كيفية تجربة الزبائن للمنتج ومدى سرعة تنفيذ الشركات لحلولها وكيفية قيام المؤسسات التجارية بتعديل نظمها لتلبية مختلف متطلبات السوق.

قائمة الشركات

• برمجيات مرشد
• تكنولوجيات كبد البط
• majesco
• Sap se
• شركة أوراكل
• شركة إيب
• شركة ميكروسوفت
• بلوزة اللهجة
• إيجاد حلول تكنولوجية مدركة
• معلومات
• خدمات استشارية
• Dxc Technology company
• capgemini se
• النطاق المحدود
• (إيه)

قسمة تقرير سوق التأمين الرقمي في أمريكا الشمالية

حسب العنصر

• برمجيات
• الخدمات

النشر

• سحابة
• على الفور

حسب الطلب

• إدارة السياسات
• إدارة المطالبات
• مشاركة العملاء

حسب المستعمل النهائي

• شركات التأمين