Decentralized Finance (DeFi) Market

الممتنعون عن التصويت موجز:

As per Transpire Insight Analysis, the Making in Transpire Insight size is estimated at USD 26.9 billion in 2025 and is expected to reach USD 1417.7 billion by 2033, growing at a CAGR of 68.15% from 2026 to 2033.

فالسوق الدولية للتمويل اللامركزي يمكّن الأفراد والشركات من التجارة، والقروض، والاقتراض، والكسب، والدفع، وإدارة أصولهم في مجال تكنولوجيا الاختراق. ويمكن ذلك دون الاعتماد على المصارف أو الوسطاء الماليين الآخرين. وفي السنوات الثلاث إلى الخمس الماضية، تطورت شركة ديفي من مكان للتبني المبكر إلى نظام أكثر تطورا. وقد مكّن هذا التطور من حدوث تطورات من قبيل الترسبات المستقرة، والشقائق السريعة، والمحافظات المحسنة، وتيسير الحصول على الخدمات في سلسلة. ويتمثل أحد الاتجاهات الرئيسية في مساحة ديفي في الاتجاه نحو التطبيقات الشاملة لعدة سلاسل. وبدأ عدد متزايد من الناس في استخدام المنصات التي تعمل عبر مختلف السلاسل بدلا من البقاء محصورة في واحد فقط منها. سبب حدوث هذا التطور هو بسبب سيولة الكازينات وفي ذلك الوقت، بدأت العديد من المؤسسات تبدي اهتماماً بالأسواق في سلسلة. المال بدأ يتدفق في بروتوكولات دي في وتساعد زيادة السيولة في تطوير نظام " دي في " . الإقراض أصبح أكثر شعبية السيولة تزداد وتضاف ملامح الدي في إلى منابر التبريد الشعبية.

" Forecast:

• حجم السوق 2025: 26.9 بليون دولار
• القيمة السوقية المتوقعة (2033): 1417.7 بليون دولار
• Forecast CAGR (2026-2033): 68.15%
• المنطقة الرائدة في عام 2025: أمريكا الشمالية
• منطقة النمو السريع: آسيا والمحيط الهادئ
• Key Company Profiles: Coinbase, Binance, Uniswap Labs, Aave, MakerDAO, Compound Labs, Chainlink, Lido, Curve Finance, PancakeSwap, SushiSwap, Consensys, Circle, Kraken, OK

Key Market Insights:

The DeFi وتنتقل الأسواق على الصعيد العالمي من استخدامات التبريد إلى استخدامات أكثر صلة بالتمويل، حيث سيكون أكبر جزء من مزيج السوق هو التبادلات اللامركزية. ويجري استحداث المزيد من السبل لجلب الأموال إلى التمويل اللامركزي عن طريق الإقراض، والتصنت المستقر، والتشغيل الآلي، والوصلات البينية سهلة الاستعمال.

• وتشكل المبادلات اللامركزية 31 في المائة من السوق، وهي أكبر قطاع في السوق بسبب الاتجار غير المشروع والسيولة.
• ويشكل قطاع الإقراض والاقتراض 24 في المائة من السوق بسبب الطلب على القروض والسيولة في سلسلة.
• وتشكل المتاجر التجارية 16 في المائة من السوق وتشارك في المعاملات التجارية والإقراضية والدفعية والحصيلة الرقمية.
• وتمثل المشتقات 10 في المائة من السوق نتيجة للمنصات اللامركزية التي تفتح منتجات تجارية لمستعمليها.
• وتشكل إدارة الأصول نسبة 7 في المائة من السوق بسبب التشغيل الآلي للاستثمار. والأخذ هو 5 في المائة من السوق ويجتذب المستخدمين الذين يسعون إلى تحقيق مكاسب.
• وتشكل الأصول المكسورة، والتشغيل الآلي، والحلول المالية اللامركزية التي يمكن الاعتماد عليها في إطار مبادرة AI نسبة 4 في المائة الأخرى من السوق.

ما هي الدراجات الرئيسية، وتقييدات، والفرص في المستودعات؟

السائقون:

ويقود النمو في سوق التمويل اللامركزي في جميع أنحاء العالم الاعتماد المتزايد للكائنات المستقرة، والتبادلات اللامركزية، والإقراض في سلسلة. With stablecoins, users get a relatively stable unit to trade and settle, whereas with decentralised exchanges, users can conduct swaps without using a traditional exchange. وعلاوة على ذلك، أدى التوسع في شبكات السلاسل الخماسية وتخفيض تكاليف المعاملات إلى زيادة جدوى خدمات شركة DeFi للمستهلكين. وقد أصبحت السيولة في السلسلة عاملا هاما ساعد على التعجيل بالعملية.

القيود:

وتمثل المسائل الأمنية أحد أكبر العيوب نتيجة لإمكانية حدوث ضرر نقدي كبير ناجم عن اختلالات العقود الذكية، ومشاكل الأورام، وهجمات الهياكل الأساسية. وتظل المسائل الأمنية ذات أهمية لأن منابر دي في تعتمد على البروتوكولات المترابطة والمدونة الآلية، وقد تؤثر مشكلة أخرى أيضاً على الخدمات الأخرى.

الفرص:

There are opportunities in AI integration, tokenised assets, and embedded DeFi products. وستتمكن منظمة العفو الدولية من تقديم المساعدة في إدارة الحافظات، وتحقيق الاستفادة المثلى، والتشغيل الآلي للمعاملات، في حين أن الأصول المكسورة ستجلب أنواعا جديدة من السيولة إلى المنصات المالية باستخدام تكنولوجيا الاختناق. ويمكن أيضاً أن تزيد منتجات شركة " دي في " المدمجة مع المبادلات القائمة والشركات الشراعية من إمكانية الوصول إلى منتجات الإقراض والعوائد

ماذا كان تأثير الإستخبارات الأثرية على الإستخبارات الاصطناعية؟

The use of artificial intelligence to improve the efficiency of DeFi is realised through enhanced risk assessment, transaction monitoring, security operations, and functioning of financial processes. The use of AI-driven applications will be able to analyse large amounts of blockchain activities to detect any unusual transaction patterns that could indicate suspicious actions before turning into a security incident. وبالإضافة إلى ذلك، يمكن للنماذج التنبؤية أن تساعد برامج الإقراض على قياس السيولة، والحركة الجانبية، وتقلب الأسواق، ومخاطر التصفية. والتشغيل الآلي هو حالة استخدام هامة أخرى بالنسبة للمبادرة إلى شركة DeFi. وستساعد التكنولوجيات التي تحركها شركة AI على تحقيق إدارة الحافظات على النحو الأمثل، وجني المحاصيل، وتسويات بارامتر المخاطر، وتحويل المعاملات من خلال مصادر متعددة للسيولة. وسيؤدي ذلك إلى الحد من الرصد اليدوي من جانب المستخدمين ومديري المراسم. وبالفعل، وكما ذكر أمين، هناك جهود لتنفيذ الحلول الأمنية التي تدعمها منظمة العفو الدولية من أجل بروتوكوليها V3 وV4، مما يشير إلى ظهور تحليل مدفوع بالآلات في الإجراءات الأمنية للبروتوكولات. والحلول القائمة على مبادرة " آي " لا تخفف من مخاطر " دي في " . والنماذج قادرة على توليد تنبؤات غير صحيحة، مما يتطلب قدرا كبيرا من الحوسبة ومدخلات البيانات ويحتمل أن يتسبب في مخاطر إضافية للتكامل والأمن النموذجي. وبالتالي، من المتوقع أن يؤدي تنفيذ نظام المعلومات الإدارية المتكامل إلى زيادة الحوكمة البشرية بدلا من أن يحل محلها وإلى إعاقة الأمن.

Instance:

In February 2025, SynFutures introduced Synthia, an AI trading bot intended to make DeFi derivative trading simpler. The bot makes use of artificial intelligence to automate crypto trades and remove the complicated processes of Decentralised Finance, making the trading process easier as well as more automated.https://www.theblock.co/news/business/2025-02-20-decentralized-derivatives-platform-synfutures-launches-ai-trading-agent-synthia-342283

السوق الرئيسية الاتجاهات:

DeFi is gradually transition from الاحتباس الحراري التجارة في المنتجات المالية مثل الإقراض والمدفوعات وإدارة الحافظات. ويتحول القطاع أيضا تدريجيا إلى نظم إيكولوجية متعددة السلسلة، وتعزيز الأمن، وإضفاء الطابع المؤسسي، وتحسين القابلية للاستخدام.

• واتسم التبني المتعدد القطاعات بالارتفاع. (ديفي) كان ينتقل من (إيثيريوم) إلى سلاسل أخرى مثل (سولانا) و (بي إن بي تشاين) و (أربيتروم) و أكثر
• وازدادت المشاركة المؤسسية. وبدأت شركة DeFi بالانتقال من التجزئة إلى مستثمرين مؤسسيين يريدون الحضانة والإبلاغ وحلول إدارة المخاطر.
• إقراض دي في يتغير. وقد أضافت مواقع الإقراض التابعة لشركة DeFi مزيدا من الأصول لتقديمها إلى جانب عمليات مراقبة المخاطر الآلية وعمليات الشراء.
• تزايد حالات استخدام السباكين وتُستخدم " ستبلكينز " ليس فقط من أجل تجارة البعوض، بل أيضاً من أجل الإقراض والمدفوعات والتسوية والضمانات.
• يصبح الأمن مهماً وينفق المطورون المزيد من الموارد على مراجعة الحسابات، والرصد، والاختبار، ومراقبة المخاطر بعد استغلال بروتوكولات دي في.
• التكسير بدأ ويسمح تصنيف الأصول لمؤسسة ديفي بدمج أصول العالم الحقيقي، ومن ثم ربط الأسواق المالية القائمة على القيود بالصكوك المالية التقليدية.

الممتنعون عن التصويتالفصل

حسب العناصر:

وللتبادلات اللامركزية أعلى حصة في السوق، إذ أنها تمثل 31 في المائة من التجزئة السوقية الموردة. ويمكن أن يعزى النمو في التبادلات اللامركزية إلى المبادلات الإلكترونية المباشرة، ومجمعات السيولة، والأسواق غير المسموح بها. ولدى منابر الإقراض 24 في المائة من التجزئة في السوق، في حين أن الترسبات المستقرة لها 16 في المائة من قطاع الأسواق. This shows that liquidity and credit formation play a vital role in decentralised finance. المشتقات تحتوي على 10% من تقسيم السوق إدارة الأصول لديه 7 في المائة، و أخذ 5 في المائة، والتأمين لديه 3 في المائة، و الآخرين لديهم 4 في المائة. ومن المؤكد أن التكوين المقبل للمكونات سيتنوع.

بالطلب:

ويمثل الإقراض " الاقتراض " 24 في المائة من توزيع الأجزاء الموردة، وهو بالتالي أحد أهم تطبيقات العالم الحقيقي لمؤسسة DeFi. ومن جهة أخرى، لا تزال التجارة مرتبطة ارتباطاً قوياً بالجزء المتعلق بمكافحة التصحر، حيث بلغت نسبتها 31 في المائة. At the same time, other applications such as payments, asset management, staking, yield farming, insurance, and others generate additional demand for DeFi. ويُشار أيضا إلى الإقراض باعتباره أسرع تطبيقات النمو مع توقع أن تكون نسبة الـ 18.4 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي.

بلوكشاين:

The role of Ethereum in providing the necessary platform for DeFi remains relevant owing to its existing ecosystem of developers, liquidity, and protocol depth. ويتزايد استخدام سلاسل أخرى مثل BNB Chain, Solana, Polygon, Avalanche, Arbitrum, and Optimism. وبذلت جهود متزايدة من أجل الحد من الاعتماد على سلسلة واحدة من خلال النهج المتعدد القطاعات الذي يمكن فيه للبروتوكولات أن تختار سلسلة السلاسل القائمة على التكلفة والسرعة والسيولة والاحتياجات من التطبيقات.

حسب الخدمة:

ولا تزال المبادلات اللامركزية هي أكبر مجموعة خدمات تم تحديدها، حيث تبلغ حصة السوق الإجمالية 31 في المائة، في حين تواصل الإقراض، والمحافظات، والخياطة، ومجمعي المحاصيل، والمشتقات، والمدفوعات، وغيرها بناء النظام الإيكولوجي للمؤسسة. ويتركز مقدمو الخدمات بشكل متزايد على توفير سبل أفضل للتنفيذ، والسيولة، والأمن، والتشغيل المتبادل، والخبرة. وستنشأ فرص المستقبل من منابر تقدم خدمات مختلفة.

حسب نوع المعاملات:

ولا تزال تجارة الثروات ومبادلاتها تُظهر اتصالاً عالياً مع مجموعة الـ 31 في المائة من فئة الخدمات الإدارية، في حين أن القروض والودائع تظهر اتصالاً كبيراً مع مجموعة الإقراض والاقتراض البالغ عددها 24 في المائة. وتشكل عمليات السحب والأخذ والمشتقات التجارية وعمليات السلاسل الأخرى قاعدة لاستخدام البروتوكولات. The increasing diversity of transaction types suggests that DeFi is evolved from the trading ecosystem to the transaction infrastructure of digital finance.

حسب نوع الأصول:

ولا تزال عمليات التكرير تؤدي دورا في توفير السيولة الأساسية للعديد من مشاريع شركة DeFi، غير أن التكائنات المستقرة تشغل 16 في المائة من توزيع القطاعات الموردة وتؤدي دورا هاما في الإقراض والتسوية والتجارة والمدفوعات. وتنويع مجموعة الخيارات المتاحة الأصول المكسورة، والإطارات المالية الوطنية، والرسوم الإدارية، والأصول المغلفة، والأصول الاصطناعية. ويمكن أن يكون تطوير الأصول العقارية المكسورة أمراً هاماً بصفة خاصة لأنه يسمح لبروتوكولات شركة DeFi بالعمل مع أدوات مالية غير عمليات التبريد.

ما هي قضايا الاستخدامات الرئيسية التي تدور حولها؟

والتداول اللامركزي هو حالة استخدام " DeFi " ، مُمكّن من ذلك بواسطة " كتل شين " ، حيث يتاجر المستعملون بالأصول الرقمية من خلال مجمعات السيولة في بروتوكولات الاختراع والأسواق التي تعمل تلقائيا. وستولد هذه العملية حاجة إلى خدمات السيولة، والمبادلات، وإدارة الأصول، والخدمات المالية الأخرى. Another significant use case in the domain of DeFi is that of lending and borrowing, which is also represented in the provided segment distribution. وفي هذه الحالة، سيتمكن المستعملون من توفير أصولهم الرقمية للسيولة، أو تحقيق أرباح منهم، أو اقتراض أموال مقابل الضمان دون استخدام مقرض تقليدي. وتتمثل حالات الاستخدام الجديدة في إلحاق الضرر بموجودات العالم الحقيقي، واستراتيجيات التوليد الآلي، والائتمانات المؤسسية، والخدمات المالية الشاملة لعدة سلاسل، والتأمين اللامركزي، والخدمات المالية التي توفرها المنظمة.

المناطق التي تدور حولهاالنمو؟

أمريكا الشمالية:

وتهيمن أمريكا الشمالية على الحصة الإقليمية للسوق بنسبة 38 في المائة، وذلك بسبب وجود نظام إيكولوجي متطور جيدا للتكنولوجيا المالية والهياكل الأساسية لتكنولوجيا السلاسل الصلبة. ويمكن أن تُعزى هذه الميزة الإقليمية إلى وجود شركات راسخة، ومستثمرين مؤسسيين، ومطورين، ومقدمي خدمات مالية. وسيكفل المزيد من التركيز على تنظيم الأصول المالية ورقميتها تطوير المزيد من الحلول المؤسسية للهياكل الأساسية لمؤسسة دي في.

In August 2025, the Coinbase platform introduced DEX trading, giving users access to millions of on-chain assets on Base using decentralised exchanges. ويوفّر التعاون مع شركة " 1inch " و " 0x " فرصاً أكبر للتمويل اللامركزي الذي يقوم على أساس " دي في " (DeFi) لزبائن شركة " Coinbase " ويساعد على زيادة مشاركة أمريكا الشمالية في تعزيز استخدام " ديفي " من جانب الجماهير.https://www.coinbase.com/en-it/blog/coinbase-unlocks-millions-of-assets-with-dex-trading

أوروبا:

وتشكل أوروبا 28 في المائة من السوق الإقليمية، وتجعل وضعا ثانويا ممتازا بسبب قطاعها المالي القوي وبيئة تنظيم الأصول الرقمية الناشئة. سوق أوروبا، بالمقارنة مع أمريكا الشمالية، تعطي الأولوية للشفافية التنظيمية، وحماية المستهلك، والتمويل الرقمي القائم على الامتثال. ومن شأن هذه العوامل أن تيسر مشاركة المؤسسات المالية والأخطاء المالية في الأجل الطويل. ووجود نظام إيكولوجي مصرفي ناضج في أوروبا يجعل من الأسهل سد التمويل التقليدي ووقف التمويل القائم على السلاسل.

وفي آذار/مارس 2026، عرض المصرف الأوروبي المركزي خارطة طريق آبيا لإنشاء نظام إيكولوجي أوروبي مضر. The project unites the Eurosystem and private sector entities and aims to create an integrated tokenised wholesale financial market.https://www.ecb.europa.eu/press/pr/date/2026/html/ecb.pr260311~14ddf51a77.de.html

آسيا والمحيط الهادئ:

وتتمتع منطقة آسيا والمحيط الهادئ بنصيب إقليمي قدره 22 في المائة، وهي تعتبر أسرع منطقة نمواً وتبلغ تقديراتها 19.2 في المائة. إن اعتماد التكنولوجيا في المنطقة، مقترنا بزيادة استخدام الحيتان والمشاركة في الأصول الرقمية، يؤدي إلى النمو في المنطقة. كما أن مختلف الاستراتيجيات التي تضعها بلدان المنطقة فيما يتعلق بالأصول الرقمية تهيئ مجالاً للحلول المحلية لمؤسسة DeFi والتمويل عبر الحدود.

In February 2025, the INFINIT Terminal was introduced by Mantle on the Mantle Network. وسمحت للمستعملين بالتواصل مع وكلاء دي في باستخدام الأوامر ووفرت وظائف مثل الإقراض والاقتراض. This shows the progress that the region has made towards creating AI-powered DeFi.https://www.mantle.xyz/blog/announcements/unlocking-defai-infinit-terminal-now-live-on-mantle-network

الذين هم اللاعبون الرئيسيون في الديروكيف يتنافسون؟

وتتركز المنافسة في السوق الدولية لمؤسسة DeFi الآن حول عوامل مثل عمق السيولة، وأمن المراسم، وكفاءة المعاملات، وتوافر سلاسل متعددة، ونداء كل من مستثمري التجزئة والمؤسسات. وبدلاً من مجرد المشاركة في المنافسة عن طريق الحفز المكسور، تعمل أكبر البروتوكولات على هندسة المنتجات، وإدارة المخاطر، والتشغيل المتبادل، وتيسير الوصول. وفي هذا الصدد، أصبحت السوق أكثر قدرة على المنافسة بسبب قدرة المستعملين على تحويل أموالهم إلى عدة بروتوكولات وشبكات مناظرة. ويبرز بروتوكول يونيسواب بسبب هيكله اللامركزي للتبادل ونظامه الإيكولوجي الواسع للسيولة. ويجري توسيع نطاق هذا البروتوكول من خلال تطوير الهياكل الأساسية التجارية على السلسلة وتقديم الدعم لعدة بيئات من السلاسل. ويركز برنامج " إيف " على أعمال الإقراض والاقتراض اللامركزية، حيث يحاول تعزيز موقعه من خلال رفع مستوى المراسم، وإدارة المخاطر، وقوائم الأصول الجديدة، والتوسع المتعدد السلسلة. "مصممة (في 4) لـ(آيف) تستخدم فلسفة تصميم (هوب) و(سبوك)"

التصويباتالإسبانيات

• قاعدة العملات
• الميزان
• Uniswap Labs
• Aave
• MakerDAO
• المختبرات المركبة
• Chainlink
• Lido
• تمويل المنح
• PancakeSwap
• SushiSwap
• النسيان
• الدائرة
• Kraken
• OKX

التنمية الأخيرة الأخبار

• في يناير 2026 وقد استحدثت أسواق الاستثمار العالمية من خلال نظام التمويل الحر في العالم، وهي عبارة عن تطبيق لامركزي للإقراض يستخدم الهياكل الأساسية في دولوميت. وهو يسمح للمستعملين بإيداع الأصول، والحصول على المكافآت، والاقتراض من ودائعهم في حالة استخدام عملية جديدة للنظم الإيكولوجية من دولارات الولايات المتحدة.https://worldlibertyfinancial.com/markets
• في آذار/مارس 2025(Blockdaemon acquired Expand). network, which is a DeFi connectivity provider that offers access to various blockchain solutions via API connections, including DEXs, lending protocols, bridges, and more. وركّزت الصفقة على تبسيط إدماج الهياكل الأساسية لمؤسسة DeFi للعملاء المؤسسيين.https://www.blockdaemon.com/blog/blockdaemon-to-acquire-expand-network

What Strategic Insights Define the Future of the Liber in the

وتتطور شركة DeFi إلى نظام متكامل للتمويل مع التجارة، والإقراض، والتعقيدات المستقرة، والتصنيع، والمدفوعات، والعرضات المؤسسية التي تعمل في عدة شبكات من السلاسل. ولن يؤدي النمو في المستقبل إلى الحاجة إلى اجتذاب استثمارات المضاربة، بل إلى إيجاد حلول صلبة للمشاكل المالية القائمة. ويتمثل أحد عوامل الخطر في تزايد التعقيد الناجم عن الترابط بين البروتوكولات. والفشل في وضع بروتوكول واحد عند إقراض المنصات، والجسور، والتكوينات المستقرة، والاوركليز، والخوارزميات تعتمد اعتمادا كبيرا على بعضها البعض يمكن أن ينشر بسرعة كبيرة. وأصبح الأمن والحوكمة وضوابط إدارة المخاطر عناصر هامة جدا من عناصر القدرة التنافسية. والتطور الأكثر واعدة هو الصلة بين شركة DeFi وحصر أصول العالم الحقيقي. ويمكن أن تخدم بروتوكولات المؤسسة التي لديها قدرات على الامتثال المؤسسي، والأمن، والشفافية في المعاملات، والصكوك المالية القابلة للبرمجة عدداً أكبر من العملاء. وينبغي أن تركز مؤسسات الأعمال التجارية الاتحادية جهودها على الأمن، والقابلية للتشغيل المتبادل، والامتثال التنظيمي، والحلول السهلة الاستعمال، وألا تركز فقط على مزايا الرموز.

وفيما يلي الأجزاء الرئيسية:

حسب العنصر

• DeFi Protocols
• التبادلات اللامركزية
• منابر البيع
• Stablecoins
• منابر المشتقات
• إدارة الأصول
• برامج التأمين

حسب الطلب

• Lending & Borrowing
• Trading
• المدفوعات
• إدارة الأصول
• Staking
• مزرعة ييلد
• التأمين

(بلوكشاين)

• هناك
• BNB ChainS
• أولانا
• Polygon
• Avalanche
• Arbitrum
• الأفيون

حسب الخدمة

• DEX
• الجدار
• البيع
• Staking
• Yield Aggregatio
• المشتقات
• المدفوعات

حسب نوع المستخدم

• مستعملو التجزئة
• المستعملون المؤسسيون
• التجار
• المستثمرون
• المطورون
• DAOs
• المشاريع

حسب نوع المعاملات

• Spot Trading
• Swaps
• القروض
• الودائع
• الانسحابات
• Staking
• المشتقات

حسب نوع الأصول

• الفحوصات
• Stablecoins
• الأصول المكدسة
• NFTs
• الحوكمة
• الأصول المزروعة
• الأصول الاصطناعية

حسب التحليل الإقليمي

أمريكا الشمالية

• الولايات المتحدة الأمريكية
• كندا
• المكسيك

أوروبا

• ألمانيا
• UK
• فرنسا
• إيطاليا
• إسبانيا
• روسيا
• بقية أوروبا

آسيا والمحيط الهادئ

• الصين
• اليابان
• الهند
• جنوب كوريا
• أستراليا
• بقية آسيا والمحيط الهادئ

أمريكا الجنوبية

• البرازيل
• الأرجنتين
• بقية أمريكا الجنوبية

الشرق الأوسط

• UAE
• السعودية
• قطر
• جنوب أفريقيا
• بقية الشرق الأوسط